Оставьте заявку
Чтобы предоставить вам план мероприятий по взысканию задолженности, заполните форму ниже, мы свяжемся с вами по результатам анализа ситуации.
Ваше имя
Ваш телефон*
Ваш e-mail*
ИНН вашей компании*
Сумма задолженности
Поля отмеченные * являются обязательными для заполнения.
Нажимая кнопку "Отправить" Вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных
Получить обратный звонок
Ваше имя
Ваш телефон*
ИНН вашей компании*
Поля отмеченные * являются обязательными для заполнения.
Нажимая кнопку "Отправить" Вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных
Оставьте заявку
Мы можем бесплатно проанализировать вероятность взыскания по вашему долгу. Заполните заявку и юрист свяжется с вами!
Ваш телефон*
ИНН вашей компании*
Поля отмеченные * являются обязательными для заполнения.
Нажимая кнопку "Отправить" Вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных

Три стадии взыскания задолженности

Дебиторская задолженность (ДЗ) представляет собой обязательства, которые возникают между субъектами рынка в процессе хозяйственной деятельности. Возвращение долгов осуществляется в установленном законом порядке. В этой статье мы подробно расскажем о трёх стадиях взыскания просроченной задолженности.
Стадия № 1: Досудебная

На досудебной стадии представители компании-заимодателя контактируют с дебитором без участия суда. Зачастую сторонам удаётся договориться о реструктуризации долга в виде установления нового графика платежей, снижения суммы ДЗ и проч.
Важно помнить: для своевременной ликвидации ДЗ нужно внимательно отнестись к оформлению необходимой документации. К документам, которые могут подтвердить наличие дебиторки, относится договор, первичная документация и акт сверки расчётов. Первичной документацией обычно являются счета, платёжные поручения, товарные накладные, квитанции, акты и прочие документы, свидетельствующие о наличии дебиторки (переписки с должниками и др.).

Досудебная стадия взыскания задолженности состоит из двух этапов:

  1. Soft-collection — как правило, эта фаза длится от 1 до 30 дней и подразумевает уведомление должника о наличии ДЗ посредством телефонных звонков, SMS‑сообщений и электронной почты.
  2. Hard-collection — этот этап может длиться от 30 до 90 дней и предполагает непосредственную коммуникацию с дебитором (например, выезд представителя организации-заимодателя на дом или работу заёмщика) с целью установления причины неуплаты и поиска компромиссного решения.

Досудебная ликвидация ДЗ регулируется ФЗ № 360 от 3 июля 2017 года, позволяет оперативно получить денежные средства без лишних расходов и с удовлетворением интересов обеих сторон. На этой стадии взыскатель задолженности заинтересован собрать как можно больше материалов, свидетельствующих о наличии ДЗ, — к ним относятся переписки с должниками, расписки, видео- и аудиозаписи.
Важно помнить: к действенным способам устранения дебиторки относится PR-влияние — как известно, любой предприниматель дорожит своей репутацией, поэтому предупреждение о намерении привлечь к конфликту СМИ позволит ускорить возврат ДЗ.

Стадия № 2: Судебная

Принудительное взыскание ДЗ нормируется ст. 76 ФЗ-229 от 02.10.2007 (ред. от 22.12.2020) и предусматривает обращение представителей фирмы-кредитора в арбитражный суд.

Универсальный алгоритм судебного взыскания ДЗ:

  • Составление искового заявления

В заявлении необходимо кратко описать сложившуюся ситуацию, а также указать сумму искового требования, название суда, ФИО и контактные данные истца и ответчика.

  • Подготовка документов и подача иска

К заявлению прикладывается копия направленной дебитору претензии, расчёт суммы искового заявления, переписка с неплательщиком и все доказательства отсутствия платежа (соглашения, расписки и др.). После сбора документов следует уплатить государственную пошлину — её размер зависит от указываемой суммы требования и рассчитывается в процентном соотношении. После подачи документов в суд нужно удостовериться в том, что работник канцелярии суда сделал на заявлении отметку о том, что данный иск принят к рассмотрению.

  • Объявление судебного приказа

После окончания процесса возможны две формы взыскания ДЗ:

► Исковое производство

Эта форма подразумевает выдачу истцу исполнительного листа, который может быть передан судебным приставам, если дебитор не сможет безотлагательно избавиться от долга. Приставы работают с персональными данными сторон, могут отнимать часть доходов должника, налагать арест на его имущество и запрещать неплательщику выезжать из страны.

► Принудительное взыскание

Такая форма может быть актуальна после предоставления работникам суда доказательств, подтверждающих нарушение дебитором своих обязательств. На данном этапе приставы могут лишить дебитора прав на имущество. Если заёмщиком является иностранный гражданин, его могут выдворить за пределы Российской Федерации.
Важно помнить: некоторые бизнесмены предпочитают обращаться в арбитражный суд при малейшей просрочке платежа — подобное решение не позволит неплательщику вывести активы и ликвидировать свою фирму. При этом вместе с иском в суд следует направить ходатайство о наложении ареста на счета и собственность дебитора — для того чтобы неплательщик не успел реализовать свои активы до разбирательства в суде.

Стадия № 3: Внесудебная

Заключительная стадия представляет собой процесс обращения взыскания на заложенное имущество и предполагает передачу ДЗ третьим лицам — коллекторским агентствам. Стоимость услуг таких организаций составляет до 50% от имеющейся дебиторки.

Представители коллекторских агентств не имеют права:

  • угрожать здоровью неплательщиков и оскорблять их;
  • контактировать с заёмщиками с 22:00 до 8:00 и более трёх раз в неделю;
  • оказывать давление на родственников и знакомых должников;
  • распространять ложную информацию о дебиторах в информационных источниках.

Как видим, стадии взыскания ДЗ направлены на решение спорных ситуаций между компаниями. Ликвидация долга возможна на каждой из трёх стадий, а при отсутствии необходимого результата одна стадия постепенно переходит в другую.
8 июля / 2021