Оставьте заявку
Чтобы предоставить вам план мероприятий по взысканию задолженности, заполните форму ниже, мы свяжемся с вами по результатам анализа ситуации.
Ваше имя
Ваш телефон*
Ваш e-mail*
ИНН вашей компании*
Сумма задолженности
Поля отмеченные * являются обязательными для заполнения.
Нажимая кнопку "Отправить" Вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных
Получить обратный звонок
Ваше имя
Ваш телефон*
ИНН вашей компании*
Поля отмеченные * являются обязательными для заполнения.
Нажимая кнопку "Отправить" Вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных
Оставьте заявку
Мы можем бесплатно проанализировать вероятность взыскания по вашему долгу. Заполните заявку и юрист свяжется с вами!
Ваш телефон*
ИНН вашей компании*
Поля отмеченные * являются обязательными для заполнения.
Нажимая кнопку "Отправить" Вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных

Способы возврата дебиторской задолженности

При расширении рынка, сбыте товаров и услуг компаниям часто приходится заключать договоры, по которым оплата за продукцию и её отгрузка производятся в разное время, — именно так и образуется дебиторская задолженность (ДЗ). Сегодня мы расскажем о методах возврата дебиторской задолженности и о том, как можно упростить работу с подобными долгами.
Как вернуть дебиторскую задолженность: 2 способа

➊ Мирное урегулирование

Досудебный возврат дебиторской задолженности регулируется ФЗ № 360 от 3 июля 2017 года и позволяет быстро получить денежные средства, удовлетворив интересы обеих сторон.

Досудебная ликвидация ДЗ производится в несколько этапов:

  • уведомление дебитора о наличии ДЗ — иногда контрагент может попросту забыть о нужной дате внесения платежа;
  • составление претензии — в этом документе нужно изложить требования, перечислить последствия и обозначить конкретный срок внесения платежа;
  • сбор необходимой документации — кредитору следует собрать как можно больше материалов, подтверждающих наличие ДЗ (переписка с неплательщиком, показания свидетелей, расписки и проч.);
  • проведение переговоров — если стороны сумели договориться, следует заключить новый договор с указанием срока ликвидации ДЗ;
  • получение денежных средств — завершением мирного урегулирования спора является возвращение финансовых средств заимодателю.

Как правило, грамотно составленная претензия может мотивировать ответственного контрагента погасить ДЗ, однако заимодателю следует сохранять копию претензии и уведомление о её вручении — на случай, если дебиторку придётся возвращать через суд. К основным методам взыскания ДЗ в досудебном порядке относятся телефонные звонки, SMS-сообщения, электронные письма и личные встречи.
Важно: неправильная работа с ДЗ может негативно отразиться на финансовой устойчивости организации и её репутации — поскольку из-за ограниченного бюджета предприятие не сможет выполнять обязательства перед клиентами и поставщиками. По мнению опытных предпринимателей, для сохранения конкурентоспособности и стимуляции развития любого бизнеса необходима выработка упорядоченной системы контактирования с дебиторами.

➋ Возврат дебиторки через суд

Принудительное взыскание ДЗ нормируется ст. 76 ФЗ-229 от 02.10.2007 и подразумевает обращение представителей предприятия-заимодателя в арбитражный суд первой инстанции.

Алгоритм судебной ликвидации ДЗ:

  • составление искового заявления — в иске отражается причина обращения в суд, данные об отправке претензий, расчёт ДЗ, список прилагаемых документов, указание сторон и требований;
  • подготовка документов — общий список документации включает договоры, накладные, счета, подтверждение отправки неплательщику копии иска, копию претензии и выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
  • рассмотрение дела — дело о возврате ДЗ может рассматриваться в порядке приказного или упрощённого производства, а также рассмотрения по общим правилам искового производства;
  • выдача приказа либо исполнительного листа — эти документы могут подаваться в банк, в котором у должника открыт счёт, или в службу судебных приставов по месту нахождения неплательщика.
Важно: согласно ст. 36 № 229-ФЗ общая продолжительность проведения исполнительного производства по ликвидации ДЗ составляет 2 месяца, однако решением арбитражного суда может быть обозначен и другой срок.
Как упростить работу с ДЗ

Регулярный анализ ДЗ позволит предприятиям сохранить финансовую стабильность и динамичное развитие. Такой анализ предполагает обозначение общей суммы ДЗ и создание детального отчёта. Во многих организациях этот отчёт состоит из двух частей: soft-collection (указание ДЗ сроком до 60 дней) и hard-collection (указание ДЗ сроком от 60 дней). Всесторонний анализ ДЗ помогает определить ненадёжных контрагентов и изменить условия сотрудничества с ними — например, перейти на частичную либо полную предоплату.
Важно: в зависимости от расчётно-платёжной дисциплины при ликвидации ДЗ всех должников можно условно разделить на четыре типа. Надёжными считаются дебиторы, которые ни разу не просрочили ДЗ в течение предыдущего года, а злостными неплательщиками – клиенты, которые на протяжении прошлого года допускали более 1 просрочки платежа в месяц. В свою очередь, должниками с неопределённой надёжностью считаются контрагенты с отсутствующей статистикой сотрудничества, а клиентами с потенциальной просрочкой – должники, которые допустили более 2 просрочек в течение прошлого года. приемлемым решением при ликвидации ДЗ в суде может стать подача иска по принятию обеспечительных мер — этот иск не позволит дебитору распоряжаться своим имуществом (продавать собственность, выводить деньги со счетов и проч.). В соответствии со ст. 91 АПК РФ обеспечительные меры не должны превышать ДЗ.

К продуктивным методам управления ДЗ относятся стимулирование контрагентов к досрочной оплате поставок посредством скидок, а также рефинансирование дебиторки в виде факторинга (переуступка права требования долга) и форфейтинга (передача ДЗ на обслуживание в стороннюю компанию).

К основным этапам управления ДЗ относится:

  • оценка финансового состояния дебиторов и их распределение по кредитоспособности и объёму закупок;
  • определение величины кредитования и сроков погашения ДЗ;
  • координирование документооборота и реализация мотивационной системы для сотрудников, участвующих в продажах;
  • формирование порядка действий при работе с контрагентами, просрочившими платёж, и внедрение механизма расчёта пени;
  • разработка универсального алгоритма взыскания ДЗ.

Для упрощения работы с ДЗ можно использовать различное ПО. Небольшие компании могут создавать отчёты в обыкновенной таблице MS Excel, а крупным организациям подойдут такие удобные программы, как CRM либо 1С (они позволяют оперативно создавать отчёты по контрагентам, менеджерам и предоставляемым продуктам, а также выявлять проблемные ДЗ).
Важно: для профилактики возникновения ДЗ следует комплексно анализировать репутацию будущих партнёров, регулярно мониторить платежи, своевременно предупреждать дебиторов об истекающем сроке оплаты и документально фиксировать все договорённости.
8 июня / 2021