Оставьте заявку
Чтобы предоставить вам план мероприятий по взысканию задолженности, заполните форму ниже, мы свяжемся с вами по результатам анализа ситуации.
Ваше имя
Ваш телефон*
Ваш e-mail*
ИНН вашей компании*
Сумма задолженности
Поля отмеченные * являются обязательными для заполнения.
Нажимая кнопку "Отправить" Вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных
Получить обратный звонок
Ваше имя
Ваш телефон*
ИНН вашей компании*
Поля отмеченные * являются обязательными для заполнения.
Нажимая кнопку "Отправить" Вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных
Оставьте заявку
Мы можем бесплатно проанализировать вероятность взыскания по вашему долгу. Заполните заявку и юрист свяжется с вами!
Ваш телефон*
ИНН вашей компании*
Поля отмеченные * являются обязательными для заполнения.
Нажимая кнопку "Отправить" Вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных

Право требования дебиторской задолженности: что это такое

Довольно часто дебиторская задолженность (ДЗ) становится причиной финансовой неустойчивости компаний. Однако для предприимчивых бизнесменов дебиторка может стать альтернативным источником дохода. Сегодня мы расскажем о специфике переуступки права требования долга — вы узнаете о том, где можно купить дебиторку и как правильно оформить договор цессии.
Важные аспекты оформления договора цессии

Право требования дебиторской задолженности предполагает заключение договора цессии между покупателем и продавцом финансового обязательства. При этом продавец требования называется цедентом, а покупатель — цессионарием. Согласно п. 1 ст. 388 ГК РФ уступка права требования может реализовываться лишь в том случае, если она не противоречит правовым актам. Для перехода к другому лицу прав организации-кредитора согласие дебитора не требуется.

Договор цессии свидетельствует о выбывании первоначального кредитора из обязательства. Этот документ составляется в двух экземплярах и заверяется обеими сторонами сделки.

Для приобретаемой по договору цессии ДЗ необходима документация, свидетельствующая о наличии прав на получение финансовых средств либо других активов. При этом возможная неплатежеспособность дебитора и другие риски, связанные с приобретаемым обязательством, переходят к цессионарию.
Важно: при смене кредитора дебиторка, указанная в договоре, изменению не подвергается.

В договоре цессии следует предусмотреть наличие таких информационных блоков, как:

  1. Реквизиты документа и сведения о сторонах — в первой части необходимо указать дату составления, название и номер документа, а также идентификационные данные текущего и нового кредитора.
  2. Вид передаваемых прав — к примеру, получение платы за предоставленный товар или оказанную услугу.
  3. Перечень документации, юридически закрепляющей право требования, — заключительная часть договора подтверждает направление цедентом соответствующих документов цессионарию.
Важно: если заёмщик не будет вовремя оповещён об уступке права требования, то новому кредитору могут грозить негативные последствия — например, при исполнении обязательств перед прежним кредитором они будут считаться ликвидированными, а цессионарий не сможет требовать с дебитора исполнение долга.

Где можно приобрести ДЗ

Покупка дебиторки производится с целью заработка на ней посредством взыскания ДЗ в законном порядке или перепродажи права требования за более высокую цену. Основным местом приобретения дебиторки считаются публичные аукционы. Подобные торги проводятся в электронной форме, подразумевают продажу имущества и дебиторки организаций-банкротов. Продажа долгов, как правило, производится на этапе внешнего управления. Каждый лот обозначает долговые обязательства определённого кредитора. Победителями считаются лица, которые предложили наиболее высокую стоимость за лот.

Продажа лотов производится в несколько этапов:


  • Принятие решения о продаже.
  • Составление списка лотов и определение цены для них.
  • Публикация уведомления о торгах за тридцать дней до их проведения.
  • Проведение торгов в электронной форме.
  • Определение победителей.

Если вы купили дебиторскую задолженность, и не знаете, что делать дальше, то в первую очередь можно попытаться взыскать ДЗ по договорённости. Дебитор согласился с предложенными условиями? Тогда оптимальным решением станет составление графика внесения платежей. Если должник не желает ликвидировать обязательства добровольно, следует обращаться в суд и доверить хлопоты по взысканию ДЗ приставам.
Важно: при покупке дебиторки банкротящейся организации необходимо учитывать срок давности ДЗ — если он превышает три года, то ликвидировать данное обязательство через суд будет довольно сложно. При этом если должник ранее частично ликвидировал дебиторку, то цессионарий получает право требования оставшейся части ДЗ.
Сведения о дебиторских долгах предприятий можно отыскать на онлайн‑площадках по продаже долгов. Для оценки перспективы восстановления платежеспособности дебитора можно узнать суммарную стоимость имущества должника в Едином реестре.

Для продажи финансового обязательства необходимы такие документы, как:

  • бумаги, свидетельствующие о наличии обязательства (договор, первичная документация, досудебные претензии и ответы на них);
  • постановление суда и исполнительный лист (при наличии);
  • выписка из протокола, содержащая решение о продаже определённой ДЗ.
Важно: перед приобретением дебиторки следует оценить риски неплатежа по конкретному обязательству — для этого нужно узнать рыночную стоимость ДЗ, проанализировать финансовое положение предприятия-должника и изучить имущество дебитора.
Подводя итоги, отметим, что право требования дебиторской задолженности — это длительный процесс, требующий определённых знаний законодательной базы. Именно поэтому многие предпринимательские компании и крупные финансовые организации обычно привлекают к работе с ДЗ квалифицированных экспертов.
22 июля / 2021